BUHUR25 ve HEY15'li (+5) hisselerin yıllık performansları

ACISIYLA TATLISIYLA 1 YILI DAHA  GERİDE BIRAKIYORUZ

BAKALIM 2017 DE ENDEKSLERDEKİ GETİRİLER NASIL OLMUŞ

ENDEKSLERİN 1 YILLIK PERFORMANSLARI

BENİM TAKİP  ETTİGİM HALİL BUHUR'UN  BUHUR25 TAKİP LİSTESİ 

VE SAYIN HORASAN'LININ HEY15'Lİ (+5) TAKİP LİSTESİNDEKİ HİSSELERİN 

1 YILLIK GETİRİLERİ

BUHUR25 ENDEKSİ

 HEY15'Lİ (+5) ENDEKSİ

BU PAYLAŞIMDA KESİNLİKLE KİŞİLERİ KARŞILAŞTIRMA YAPILMIYOR!

 KÜÇÜK YATIRIMCI DOSTU HOCALARIN TAKİP LİSTELERİNDEKİ HİSSELERİN YILLIK 

PERFORMANSI PAYLAŞILMIŞTIR SADECE

FIRSAT BULABİLİRSEM HEY AY SONUNDA BENZER PERFORMANS PAYLAŞIMLARI 

YAPILACAKTIR 

BOL KAZANÇLAR

yeni başlayanlara temettü yatırımında 5 ipucu

Neden yapmalısın Çalıştığı için daha az risklidir ve karlıdır. Piyasanın kendisinin oynanmasından farklı olarak, temettü ödeyen hisse senetleri, gelecek yıllar olmasa bile servetinizi yıllarca artırabilir. Gün boyunca pazar izlemek zorunda kalmayacaksınız. Ve kendi başınıza oynayarak çok büyük bir kâr elde edebilirsiniz.

Kâr payı veren hisse senetlerinin işe yaradığına dair daha fazla kanıt mı ihtiyacınız var? 1972 yılından itibaren, hisse senetleri: İşte size bazı gerçekler yok stokları oysa temettüler yıllık% 2,6 getiri elde edilmiş ödeme yapmak temettü ödeme yılda 9.2% toplam getiri üretmekteyiz. Kâr payı üreticileri ve başlatıcılar için bu zaman aralıklarındaki ortalama yatırım getirisi% 10,1'dir.

Dolayısıyla, hazırlanın ve okunur- parmağınızı bu temettü ödeyen stok pastasına sokmak istediğinize karar vermenizden birkaç dakika uzaktasınızdır.

İpucu # 1: Bu oyun toplam kazançlarla ilgili

Yüksek verimleri unutun. Borsayı oynuyorsanız, başınızdan geçerek bu verimin tümüyle ilgili olduğunu düşünmüş olabilirsiniz. Toplam getiri, sermaye değerlemesi ve temettü eşittir, bu sebeple yüksek verim, tamamen anlamsızdır. Aslında, analiz en yüksek verim diliminde yer stokları aslında 2 olanların bu küçük toplam getiri elde olduğunu ortaya koymuştur nd yüksek verim quintile.

Ondan değil temettü verimi önemli değildir. Aslında, eğer sadece temettü verimi ile farklılaşan iki tamamen özdeş hisse senedine rastlarsanız, daha yüksek getirili olana gidin. Ancak bunun gerçekte yaşanma ihtimali oldukça küçüktür.

Aslında, ne olmalıdır arıyor yüksek verim ve düşük ödeme oranı ile hisse senetleri bulunmaktadır.Tarihsel olarak, toplam getiriler açısından en iyi performans göstericileridirler. Bununla birlikte, yüksek getirili, yüksek ödeme çeşitliliği stokları çok daha yaygındır. Öyleyse, neden eski kategoridekileri tercih etmelisiniz? Bunun nedeni, düşük ödeme oranlarına sahip işletmeler genellikle büyümek daha hızlıdır - burada sağlam bir büyüme oranı, nihai tahıl maddesinizdir.

İpucu # 2: Kâr payı geçmişini kontrol edin

Buradaki temel kural basit: Bir işletme uzun süre temettü ödemiyorsa, o kadar iyi olur. Niye ya? Bu, yönetim açısından bir tutarlılık meselesidir. Sadece birkaç yıl için temettü ödeyen bir şirket, onları son 5 yıldır yatırımcılara ödeyen bir şirketten daha kolay kesebilir.

Yukarıdaki ifadeyi desteklemek için araştırma var. Kâr paylarını sürekli olarak 25+ yıldan fazla artıran şirketlerin, sadece 10 ila 24 yıllık geçmişe sahip olanlardan daha az azaltma ihtimali düşüktür. Örneğin, 2013'te, önceki kategorideki şirketlerin sadece% 1.90'ı ikinci kategoride% 4.37'ye kıyasla temettülerini kesmeyi seçti. Aynı şey, önceki iki yıl için de geçerliliğini korudu: 2012'de% 3,06, 2011'de% 10,8 ve% 3,92; buna karşılık% 7,53.

İpucu 3: Sektör ne kadar sıkıcı olursa, o kadar iyi

Öngörülebilir olduğu kadar sıkıcı olmakla da ilgili değil. Tabii ki daha yeni, daha heyecan verici endüstrilerdeki hisse senetleri daha fazla dudak geçirir ve çok daha sinirli. Sosyal medya, biyoteknoloji ve 2000 yılı civarında İnternet kabarcıklarıyla ilişkili her şirket bunun kanıtıdır.

Bununla birlikte, sigorta gibi daha "sıkıcı" bir endüstrinin öngörülebilirliği avantajı vardır. Mesela sigortayı al. Prim ödüllerini alma, şamandıra yatırım yapma ve poliçe sahiplerine iddia ödeme süreci, son birkaç yüzyıl boyunca gerçekten aynı kaldı.

Aynı şey, bankacılık, yiyecek ve içecekler, ev eşyaları ve daha fazlası için de geçerlidir. Bu endüstrilerdeki şirketlerin yakında eski haline geleceğine inanmak için çok az sebep var. Kâr payı yatırımcısının bakış açısına göre, istikrar, paralarını belli bir iş alanına yerleştirmenin iyi bir fikir olup olmadığına karar vermede önemlidir.

İpucu # 4: Dost yönetimi arayın

Bu, şirket yönetimi sizi bir çırpınızdan çıkarmak için değil. Pay sahibinin samimiyeti ile ilgili, ilk işareti şirket yönetiminin hissedarları temettü ödeyecek kadar değer verdiği gerçeğidir. Ancak sadece temettü ödemelerinden daha fazlasını aramalısınız. Uzun bir temettü ödüllendirme geçmişi de çok iyi bir işarettir -ve diğerleri de vardır.

Yönetimin pay sahiplerine değer verdiği diğer olumlu bulgular şunlar:

• Çekirdek olmayan veya düşük performans gösteren varlıkların devri ve bölünmeleri.Orada bulunan bazı CEO'lar, yaptıkları işin boyutunu yapay olarak konfirme etmek için elinden geleni yapacaklar, çünkü sorumlu oldukları işletme sayısı arttıkça, maaşları artar. Bununla birlikte, yönetimin işi hissedarlar için daha karlı hale getirmek için küçülttüğünü fark ederseniz, bu genellikle iyi bir işarettir.
• Bazı hisse geri alımları da olumlu bir işarettir. Bir şirket, gerçeğe uygun değer veya altında işlem gören hisseleri geri satın aldığında, değer hissedarlara iade edilir. Bununla birlikte, bu değerlendirilmesi daha zorlayıcı bir boyut olabilir, çünkü bir piyasa değerinin altında veya altında işlem görüp görmediğini anlamanın bazen zordur. Hisse senedi aşırı değerlendiğinde geri alımlar gerçekleşirse, hisse değeri temettülerde bu ekstra nakit alması nedeniyle pay sahipleri için gerçekte harap olur.

İpucu # 5: Sabır, çekirge

Değerli yatırımlarda ve günlük ticarette, tüm bunlar çaba için ne kadar zaman ayırdıklarınızla ilgilidir.Aynı hisse senedi satın aldığınız ve daha sonra uzunca bir süre beklettiğiniz temettü artırma yatırımları için de geçerli değildir. Bu oyunda en iyi varlık sabrıdır. Büyük olasılıkla hisse senedi değerlerinin bozulmasıyla, düşüş eğilimi göstermeniz gerekecek. Temettülerinizin zor zamanlarda bile ödeyeceğine inancınızı vermelisiniz.

Sabır, aslında, temettü büyümesi yatırımında en değerli erdemdir. Yıllık yüzde 10'luk bir toplam getiri olan bir işletme, her on yılda servetinizi iki katına çıkaracaktır. Büyümelerinin sağlam ve sağlam kalması koşuluyla, varlıklarınızı her üç ayda bir yüzyıla kadar 10 kat arttıracaksınız. Sabrınız güçlü takımınız değilse veya hızlı tempolu bir pazarda alış ve satmayı tercih ediyorsanız, belki de temettü gelişiminden ziyade başka bir şeye yatırım yapmayı düşünmelisiniz.

Temettü büyüme oranı neden önemli?

Şimdi yatırımcılar için vazgeçilmez bir diğer kavramı tanıtmanın tam zamanı: Kâr payı indirim modeli. Bu güvenlik fiyatlandırma modeli, hisse senedi fiyatına ilişkin endeks olarak bir hisse senedinin temettülerinin tahmini gelecekteki değerini alır. Bunu yaparken, tahmini temettü artış oranını aşan ekstra içsel büyümeyi düşürür.

Kâr payı indirimi modeli, hisse senetlerinin net bugünkü değerine bakmaya ve hisse başına temettü tahmini değeri üzerinden analiz etmeye çalışır. Gelecekteki temettülerin bugünkü değeri hisse senedinin mevcut piyasa değerinden daha yüksekse hisse senedi aşırı değerlenir; Eğer daha az ise, hisse senedi değer kaybetmiş demektir.

Kâr payı olan bir kural olmamasına rağmen, kâr payı sağlam bir sicili bulunan şirketlerin genelde uzun vadede kârlı ve sağlam yatırımlar olduğu düşünülmektedir. Aynı zamanda, temettü modelinin bazı sınırlamaları vardır:

• Kâr payı ödemeyen şirketlere uygulanamaz.
• Temettülerin büyüme oranını öngörmek zor olabilir, çünkü bunlar isteğe bağlıdır.

DDM'yi daha iyi anlamak için aşağıdaki örneği analiz edelim:

C şirketi hisse senetleri 25 $ hisse ile işlem görüyor. Onlara yatırım yapmak istediğinizi ancak aynı zamanda yatırımlarının en az% 12 olan bir yatırım getirisi olduğundan emin olmak istersiniz. Şirketi araştırıp yılda% 4'lük bir temettü büyümesi oranı beklenerek yıllık temettü olarak 3 ABD doları ödediğini öğrenirsiniz.

Bunların tümünü, temettü indirimi model formülüne bağlayalım:

Analiz ettiğimiz belirli şirketler için sayılar şöyle:

Bu, gelecekteki temettülerin bugünkü değerinin hisse senedinin mevcut piyasa değerinden daha büyük olduğunu, yani, hisse senedinin değerinin düşük olduğunu ortaya koymaktadır.

Kâr payı artış oranına dahil

Belirli bir şirketin ROE'sı aşağıdaki formüle göre hesaplanabilir:

Yukarıdaki denklemde, (g) kazanç büyüme oranını , (p) ödeme oranıdır . Bir şirketin özkaynak getirisini ve tahmini temettü ödemelerini taktığınızda, kazanç artış oranını hesaplayabilirsiniz. Aşağıdaki örneği inceleyin:

D şirketi,% 10 özkaynak kârlılığına ve% 20'lik bir temettü dağıtım oranına sahiptir. Bu, beklenen kazanç büyüme oranını hesaplamak için şirket hakkında yeterli bilgi. Bilgileri yukarıdaki formüle girelim:

g = ROE * (1-p)

g = (% 10) * (% 1-20)

g = (.1) * (1-.2)

g = .08

g =% 8

Temettü politikalarını değiştirme

Bir şirketin kâr dağıtım politikalarında yapılan değişiklikler genellikle tahmini kazançlarına ilişkin çok iyi göstergelerdir. Bunun nedeni şirketlerin iç nakit ihtiyaçları karşılandıktan sonra sadece temettü ödemeleri. Kâr payı oranı kesilirse, bir şirketin menfaat sahipleri için endişe sebepleri ortaya çıkabilir.

Buradaki mantık şirketin şu şekilde olmasıdır:

1. Artık iç nakit ihtiyaçlarını karşılayacak kadar para kazanmayacak;
2. iç nakit ihtiyaçlarını, mevcut kazancın artık bunları kapsamayabileceği noktaya yükseltti.

Bir şirketin hisse başına temettü ödemesi oranını .50'den .25'e düşürdüğünü söyle. Siz hissedarlar nasıl tepki vereceğini düşünüyorsunuz? Muhtemelen, şirketin sıkıntılar yaşayıp yaşamadığını merak etmeye başlayacaklardır. Büyümesi yavaşladı mı? Artık eskisi kadar para kazanmıyorlar mı?

Böyle bir senaryoda, şirket hisse senedi fiyatlarının düşmesi nadir değildir. Ayrıca, kar dağıtım politikası değişikliklerinin bir şirketin müşterisini, yani söz konusu şirkette hisse sahibi olmak isteyen yatırımcıların türünü etkilediği bilinmektedir.

Görüntü kaynağı: Relia, Inc.

Sermaye kazançları ve temettüleri, daha düşük vergilerden fayda sağladığı için farklı vergilendirilir.Bulundukları vergi matrahına bağlı olarak, bir hisse senedi, sermaye kazancı veya temettü lehine karar verecektir. Hisse senedinin bulunduğu vergi matrahı ne kadar yüksek olursa, yüksek temettü ödemelerini tercih etme olasılığı o kadar azdır.

Bir şirketin kâr payı büyüme oranını nerede bulabilirim?

Yukarıda açıklandığı gibi, temettülerin gelişimi tahmin etmek kolay değildir, çünkü bu tür ödemeler isteğe bağlıdır ve bazı şirketler değerlerini kolayca açıklamazlar. Bununla birlikte, temettü büyümesikonusunda güçlü bir sicili olan şirketlerin, çoğunlukla kendi web sitelerinde gururla bilgi sunacak.

Bir şirketin temettü artışı oranına ilişkin bilgileri bulmak için kendi web sitesine gidin ve yıllık mali raporlarını inceleyin. En son raporunda genellikle en az son 5 yıl boyunca bilgi bulacaksınız. Şirketler, bu bilgileri sunmanın farklı yollarına sahip olduklarını ve aralarındaki temel farkın, özellikle bu veri setine dahil edilen yıl sayısına bağlı olduğunu unutmayın. Eriştiğiniz verilerin miktarı ne kadar fazla olursa, şirketin kendi temettü ödeneği gelişiminden gurur duyması o kadar muhtemeldir.

Kâr payı artışını hesaplamak için çok kolay bir yol, Investopedia'nın Bileşik Yıllık Büyüme Oranı (CAGR) Hesap Makinesi'ni kullanmaktır . Bir yatırımın Bileşik Yıllık Büyüme Hızı, farklı yatırım türlerinin yıl bazında yıllık yatırım getirisini karşılaştırmak için basit, ancak güçlü bir araçtır. İşte CAGR'ın özlü bir tanımı:

Bileşik Yıllık Büyüme Hızı, belirli bir yatırımın ortalama yıllık büyüme oranını, genellikle bir yıldan daha uzun bir sürede hesaplayan matematiksel bir formüldür.

Bir yatırımın CAGR'sini hesaplamak için üç farklı veri grubuna ihtiyacınız vardır:

• Analiz edeceğiniz döneme ait yatırımın değeri;
• yatırımın başlangıç ​​değeri;
• baktığınız yıl sayısı.

Bu CAGR formülüdür:

CAGR'ın gerçek bir sayı olmadığını unutmayın - yatırımlarınızdan elde ettiğiniz gerçek getiri oranına dayanmaz.

Bunu yalnızca hayali bir sayı olarak düşünün; yatırımların büyüme hızını tanımlamanıza yardımcı olun,eğer sadece bu yatırımlar sabit bir hızda büyüyorsa. Şimdi, çoğu yatırımcının zaten bildiği gibi, gerçekler bu kadar seyrek ve basit bir şey değildir. Çoğu zaman, yatırım portföyleri tutarsız bir oranda büyüyor.Ancak portföyünüzün ROI'sinin daha net bir resmini istiyorsanız, CAGR bakmak istediğiniz göstergedir.

CAGR sizin için henüz bu kadar mantıklı değilse endişelenmeyin. Somut bir örnekte nasıl çalıştıklarını gördüğünüzde daha anlamlı hale gelen bu kavramlardan biridir. Işte bir tane:

Yatırımcı E, yatırım portföyünden en iyi ROI'yi elde etmek istiyor. Hem hisse senedi hem de mülk ve yatırımcı içerir E, hangisinin en iyi Yatırım Getirisini sağladığından emin değildir.

İlk yatırım değeri 1.000 $ iken yaptığı yatırımın bugünkü değeri 1.500 $, ilk önce 3 yıl önce yatırım yapmaya başladı. Tabii ki hisse senedi portföyü istikrarlı bir şekilde büyümedi:% 200 oranında bir miktar artış gösterdi ancak% 50 oranında da diğer çeyreklere düştü. Bu arada, mülk portföyü değeri 100,000 dolardan 130,000 dolara yükseltti.

Yatırımcı E olabilir sırayla her yıllık büyüme oranı bakarak daha iyi YG verir ne tür bir yatırım anlamaya çalışın. Bununla birlikte, daha net bir resim elde etmek için, CAGR formülünü uygular ve yatırım süresi ufku boyunca yumuşatılmış yıllık getiri elde eder.

Bu hisse senedi portföyünün CAGR'sidir:

[(1,500 / 1,000) ^ 1/3] -1 = (1.5 ^ 0.3333) -1

                                           = 0.1447

                                           =% 14.5

Ve CAGR formülünün mülk portföyüne nasıl uygulandığı şöyle:

[(130,000 / 100,000) ^ 1/3] -1 = (1.3 ^ 0.3333) -1

                                                        = 0.0914

                                                        =% 9.14

Portföyünü tatmin edici bir yatırım getirisi ile artırmaya devam etmek için, yatırımcı E, mülkiyette hisse senedi seçmeyi kararlaştırmaktadır.

CAGR, geniş bir kullanım yelpazesine uygun hale getiren basit ve çok esnek bir metriktir. Kâr payı durumunda bu metrik piyasanın doğasını dikkate alır: oynaklık. Onsuz, yatırımın yıllık büyümesinin yorumlanması zor olacaktır. Büyüme tutarsızdır, özellikle de ihtiyari yapısı ile bilinen bir yatırımla uğraşırken.

Tüm metriklerde olduğu gibi, CAGR'nin tek başına kullanılmaması gerektiğini unutmayın; bu, bazı sınırlamaları beraberinde getirir:

1. Belli bir stok belirli bir büyüme hızını gösterdiğinden büyümenin her zaman pürüzsüz olduğunu varsaymanın tuzağına düşmeyin. CAGR hesaplamasına giren yıllık değerleri her zaman göz önünde bulundurun.
2. Belli bir zaman diliminde belirli bir hisse senedi ne kadar tutarlı bir şekilde büyümüş olursa olsun, büyümenin kesintisiz olarak aynı hızda devam edeceğini düşünmeyin. Piyasanın oynaklığı ve diğer birçok yönü de dahil olmak üzere, büyüme oranına katkıda bulunan çeşitli faktörler.
3. 3 yıldan uzun süren etkileyici bir CAGR, örneğin son 5 yılda çok daha düşük bir oranı gizliyebilir.Kullanılabilir kadar çok tarihi bilgi görmek ve verilerinizin diğer şirket metrikleriyle tutarlı olup olmadığını görmek için daima kendi sorunuzu cevaplamayı isteyin.

Yatırım Yapmadan Önce Risk Seviyenizi Bilmelisiniz

Son ekonomik krizden başka bir şey öğrenmediysek, aşırı riskli yatırım kararlarını kendimiz yapmaktan kaçınmamız, aynı zamanda aşırı risk alan finansal kurumlarla çalışmamamız gerekecektir. Duruşmanın büyük kısmı, büyük kazanç beklentileri yüzünden kör olmuş kurumlar, aynı zamanda da yatırımcının parasıyla riskli olmayan risklere sıklıkla eşlik eden kayıpların sorumluluğunu üstlenmemesine neden olmuştur.

Bir danışman veya yerinde düzenleyici önlemlerin verdiği güvenceler ne olursa olsun, yatırım, bir yatırım olup, başarısız olan yatırım araçları bile kötü performans gösterebilir veya başarısız olabilir, yatırımcılar umut veriyor -kârlar için veya hatta onların tümünün kaybolması için yatırım. Her iki durumda da aşırı riskli bir yatırımda hata yaparsınız veya daha az riskli ancak çok küçük bir getiri ödeyerek yatırımcı gelirinizi gelecekteki yatırım fırsatlarını kaybetmekten alıkoyabilirsiniz. Kişisel risk tolerans seviyenizi belirlerken göz önüne almanız gereken birkaç husus.

Yaşınız

Genç bireyler, genel olarak, yaşlı bireylerden daha büyük riskleri benimser ve iyi niyetle. Tıpkı genç bir kişi yaşlı bir şahsa kıyasla fiziksel yaralarından daha çabuk iyileşme eğiliminde olduğu gibi genç yatırımcı, eski meslektaşlarından önemli bir finansal kayıp uğruna daha az tahrip olma ihtimali vardır, çünkü daha genç yatırımcı daha üretken yıllara sahiptir. kayıplarını telafi etmek ve maddi durumunu iyileştirmek için. Genç nüfusun tasarruflarının neredeyse tamamı bile kaybedilmese dahi, hayatını mahvetme potansiyeline sahip değildir; daha az kazanç ve önümüzdeki yıllarda yatırım yapacak olan eski yatırımcı asla asla tamamen iyileşemeyebilir. Bu nedenle, daha genç yatırımcı, öncelikle piyasaya bağlı hisse senedi ve emeklilik maaşlarına ve daha büyük dalgalanmalara yatırım yapmaya daha yatkınken eski yatırımcı, küçük ama istikrarlı daha az riskli tahvil esaslı araçlara odaklanma olasılığı daha yüksektir kazanç.

Geçerli finansal durumunuz

Herhangi bir acil harcamayı boşalan para ile dengelemek için yeterli likit varlıkları bulunduran yatırımcı, doğal olarak varlıklarının bir kısmını, yaşam tarzı üzerinde çok büyük bir etki yaratmadan riske atmak için daha iyi bir konumda olacaktır; varlıkları sınırlı olan bir kişiden daha iyi olacaktır ya da çok kaldıraçlı olduğundan kolayca temin edilememektedir. Başarılı yatırımcı, acı çekmeden çok fazla kaybedebileceği gerçekçi bir şekilde bilmek zorundadır.

Yatırım ilkelerine ilişkin anlayışınız

Yaşam biçiminde oldukça muhafazakar görünen ve acı çeken fiziksel zarara neden olabilecek şansları nadiren gören bazı insanlar, aksine kötü tavsiye edilen finansal riskleri alırlar. Öte yandan, aşırı derecede, tehlikeli faaliyetlerde bulunmaya hevesli, tam anlamıyla adrenalin hainlik yaşayan, ancak her şeyi kaybetmekten korktukları için yatırım stratejilerinde asgari riskleri bile önlemekten kaçınanlar var.Yatırımcı için, astronomik ödemeleri vaat eden bu yatırım "fırsatlarından" kaçınırken, hem aşırılıkları önlemek hem de getirisi en azından enflasyonun üzerinde olacak araçlara yatırım yapmak çok önemlidir, ancak çoğu zaman tamamen başarısız olur.

Geçerli ve öngörülen yaşam tarzınız

Birçok yatırımcı için ebeveyn olmak, yatırım önceliklerinde ve risk toleranslarında deniz değişimine neden olan ilk gerçek mesajı sunar. Yüksek performanslı otomobil sahibi olma veya egzotik bölgelerde yıllık tatil yapma hayalleri, çocuğa mümkün olan en iyi bakımı sağlama ve gittikçe pahalı klasik eğitime hazırlanma gibi daha fedakar öncelikler tarafından bir kenara itilir. Şu andaki eğiliminde olan bireyler bile, kendilerini sürekli gelişen önceliklerine daha iyi hazırlamak için hem kısa vadede hem de gelecekte bir yatırım planı geliştirmeleri düşünülmelidir.

Elbette yukarıdaki kriterlerin hiçbiri statik değildir. Bir kişinin yaşam koşulları değiştikçe, yatırım öncelikleri ve bunların uzamasına bağlı olarak risk toleransı da artacaktır. Bu nedenle değişen siyasi, piyasa ve diğer mali koşullara ayak uydurmanın yanı sıra, yatırım planının her unsurunun ve tabii ki yatırımcının risk toleransının düzenli olarak yeniden değerlendirilmesi esastır . Bu, tercihen , müşterinin riske karşı tutumunu tam olarak değerlendirmek için kanunen gerekli olan güvenilir bir profesyonel finansal danışmanın rehberliğinde yapılmalıdır .

Warren Buffet tarafından tavsiye edilen yüksek temettü ödeyen hisse senetleri

Warren Buffet bir şey önerirse, iyi olması gerektiğini bilirsiniz. Bu adamın bildiği tek bir şey varsa, o para ve iş. Bu nedenle, Buffett'in Berkshire Hathaway portföyünden çıkardığı en iyi seçenekler .

1. AT & T

Bu telekom devi, Buffet'ın üçüncü çeyrek portföyünde eğlenceli çantasını çıkardığı en büyük şeylerden biri. Açıkladığı yeni hisseler 59.3 milyon hisse kadar geliyor. Bu, portföyünün yaklaşık% 1,5'ine kadar yükseliyor. Buna rağmen, her çeyrekte 47 cent ödeme ve% 5,8 oranında bir temettü verimi sayesinde AT & T en büyük temettü ödeyenidir. Buffet's Berkshire, Temmuz 2015'te DirecTV'yi satın aldıkları andan itibaren bir dilim AT & T hissesine sahip. İşlem tamamlandığında DirecTV'nin hissedarları Buffet kendisi de telekomünikasyon şirketinin ortak stokunun 900 hissesine yaklaĢtı. Bunun dışında her hisse için 28.50 dolar nakit para aldık. NYSE ve Kanada TSX'e göre, düşük beta ve büyük yatırım fonlarına sahipler. Bu, onları biraz risksiz hale getirir.

2. General Motors

General Motors'un ana itirazı,% 4.1'lik temettü verimi. Mevcut dağıtımları 36 sent. Bu yıl 30 sentten büyüdü, bu iyi bir işaretti. Buffet, 2012'de General Motors'la olan romantizmine geri döndü ve şimdi 50 milyon hissenin sahibidir. Bu miktar, önceki çeyrekte 41 milyon paydan da yükseldi. Otomobil üreticileri şimdi Warren Buffet'in portföyünün% 1.2'sini temsil ediyor. Buffet, General Motors'un CEO'su Mary Barra'yı dostça destekleyen "Romantizm", hafifçe seçilmiş bir kelime değildi. Kendisinden etkilendiğini ve "dinamit" olduğunu belirtti. Bu şirketin hisse senetlerinin bir kısmını elde etmek istemek için yeterli sebep gibi görünüyor. Onlar, iyi temettüler verdiklerinden, en güvenli ve en çok tercih edilen yollardan biridir.Bunlar istikrarlıdır ve maliyeti düşüktür, ancak şu anda düşük fiyatlı değildirler.

3. IBM

IBM gibi bir şirket söz konusu olduğunda açıklama yapmak neredeyse hiç gerekmiyor ancak bazı olgulara bir göz atalım. Bunların% 3.9 oranında bir temettü verimi ve 1.30 $ ödeme yapılmaktadır. Geçen sene 1.10 dolara geldiğinden beri arttı. IBM, 2011'de ilk yatırımından bu yana Buffet portföyünün% 8.9'unu temsil ediyor. Zaman içinde iyi temettü elde edebilmeleri için IBM hisse senetlerine aylık olarak yatırım yapmanın iyi bir fikir olduğuna inanmamıza neden olan inanılmaz bir tutardır. Omaha'daki bir Berkshire Hathaway toplantısında Buffest, rakipleri olan Apple'ı seçmekle ilgili hiçbir pişmanlığının olmadığını söyledi.

4. Procter & Gamble

Rakamlara baktığımızda, tüketim malı titanının% 3.6 oranında bir temettü verimi olduğunu görebiliyoruz. Ödemeleri 66.29 sent, 2015 yılının başında 64.36 sentten yükseldi. Procter & Gamble ve Buffet oyunu çok uzun süredir beraber oynuyorlar. Bununla birlikte, Buffet'in 2014'te yaptığı açıklamada, ortaklarıyla benzersiz bir anlaşma yaptığını herkes şaşırdı. Duracell işini satın almaya karar vermişti.Rakamları arıyorsanız, onları bulamazsın. Düzen, Berkshire bilançosunda yer almıyor. Bunun nedeni, 2016 yılının ilk çeyreğinde kapatılacağı. Procter & Gamble, Buffet portföyünün% 3'ünü temsil ediyor.

5. Walmart

Benim para, Walmart'ta bu tür bir eşyayı alabileceğini hiç tahmin edemezsin. Ama yapabilirsin, ve bu da iyi bir fikir. Verim% 3.4 ve getiri oranı% 49'dur. Son güncelleme 2015 yılının sonlarında gerçekleşti. Walmart'a yatırım yapma ile ilgili en iyi şey, indirim devinin temettü aristokrat olmasıdır. Bu, son 25 yılda çeyrek temelli dağıtımlarını tutarlı bir şekilde artırdıkları anlamına geliyor. Şimdi paramı Walmart'ın bir aristokrat olduğunu bilmediğin gerçeğidir. Warren Buffet biliyordu ve Walmart'ı portföyüne eklediğinde doğru seçimi yaptı. Bu onun 8 var inci tutma ve bunun yüzde 2,9 simgeler.

2018 için En İyi Yüksek Temettü Hisse Senetleri

Yüksek getirili temettü hisse senetlerinin geri sayımı, 2018 yılı için bazı tahminlerle devam ediyor. Sizin için en iyi çözümü seçmek için bu ipuçlarını kullanabilirsiniz.

6. Okçu-Daniels-Midland

Bu, dünyanın en büyük çiftlik ürünleri şirketidir. Onların mevcut piyasa sermayesi (sermaye) 20 milyar doların üzerindedir. Walmart'la aynı, Archer-Daniels-Midland de aynı şekilde bir temettü aristokratı ve Walmart'tan daha önemli. Geçtiğimiz 40 yıl boyunca karlı temettü ödemeyi başarabildiler. Uzmanlar, şirketin olumlu beklentilere sahip olduğunu söylüyor. Bunun nedeni, ürünlerin daima çevrimsel olmasıdır. Şu an biraz düşük seviyedeler, ama yine yükselecekler. Ve yaptıklarında, bu, içeri girip bazı hisse senetleri satın almanın mükemmel anı olacak. Yüksek temettü üretme ihtimalleri çok yüksektir. Bir başka sebep de küresel gıda tüketiminin artması. Düzensizlik açısından, küresel bir ulus olarak her yıl giderek daha fazla gıdayı tüketiyoruz. İhtiyacımız olan yiyecek miktarı arttıkça, Archer-Daniels-Midland'ın üretmesi gerekiyor. Bu, hisse senetlerinin tekrar yükselişine geçeceği anlamına gelir.

7. ExxonMobil

Exxon büyüme ve yatırım kadar ilginç bir durum. Birçok tecrübeli tüccar şirketin biraz güvenli bir bahis olduğuna inanıyor. En iyi tartışma, petrol fiyatlarının 2015'te 2015'te muazzam bir düşüş göstermesine rağmen, ertesi yıl 2015'te gerilediği halde Exxon yine de 17 milyar dolar kar etmeyi başarmıştı. Bu, Exxon'un kesinlikle herhangi bir ekonomik iklimde kar üretme kapasitesine sahip olduğu anlamına geliyor. Tüccarlar için, bu, güvenli bir mevduat ve neredeyse teminatlı temettüleri temsil etmektedir.Exxon ayrıca, ayakta kalmasına ve böylesine inanılmaz fazlalıklar yaratılmasına yardımcı olan çeşitli bir iş paletine sahiptir. Sonuçta, biz petrol ve gazdan söz ediyoruz. Ticaretin devam ettiği sürece, petrol, enerjiyle de ilgili olduğu için, yatırım yapmak için en iyi varlıktır. Faydası sonsuza dek sürmektedir, bu yüzden onları seçmek her zaman iyi bir fikirdir.

Cummins

Bu, Dizel Motorların bir üreticisidir ve dünyadaki en iyilerdir. Exxon'la aynı olanlar da 2015 yılında bir darbe aldı. Gelişmekte olan piyasalarda oldukça yavaş büyüdükleri ve güçlü ABD doları ile karşı karşıya kaldıkları için hisse senetleri% 40 oranında düştü. Bunun kötü bir şey olduğunu düşünebilirsiniz ve öyle, sadece onlar için. Yatırımcılar için çok düşük veya ucuz fiyatlarla hisse senedi satın almak için harika bir fırsat. Normalde, Cummins gibi bir şirketin hisse senetleri daha pahalı olurdu. Şirket, 1919'da kurulmuş şekliyle çok büyük bir tarihe sahiptir. Son 25 yılda, istikrarlı bir oranda ya da artan oranda düzenli olarak temettü ödemeleri yapıyorlar.

9. Deere ve Şirket

Onlar dünyanın en büyük tarım makineleri üreticisidirler. Ormancılık ekipmanlarının yanı sıra inşaat makineleri de var. Bir aristokrat olarak, son 27 yılda ard arda kararlı temettü ödemeleri yapıyorlardı.Sahiplerine karşı çok dostça oldukları için oldukça üne sahipler. Onlar da Warren Buffet'in listesinde ama daha yeni bir anlaşma. Deere ve Şirket'in hikayesi Exxon'a benzer. Onlar acı çekmesine rağmen, 2015'te hâlâ kâr ettiler. Tahıl fiyatları düştüğü için sıkıntı yaşıyorlardı. Bu, çiftçilerin çalışmak için daha az geliri olduğu ve dolayısıyla daha az makine aldığı anlamına geliyor. Öyle bile olsa, Deere ve Şirket 2015 yılında 2 milyar dolar kazandı. Bu, yüksek temettü oranlarına sahip hisse senetleri için Deere'nin gitmek için bir yol olduğu anlamına geliyor.

10. WW Grainger

En son ve en önemlisi listede bakım, onarım ve operasyonlar dünya lideri WW Grainger. 1927'de iş yapmaya başladılar ve son 43 yıldır istikrarlı bir şekilde temettü ödüyorlardı. Oldukça şaşırtıcı bir oran.Başarının arkasındaki nedeni, işler giderek genişledikleri gerçeğidir. Bunlar şemsiye bir şirkettir ve 713 şubesi ve 34 dağıtım merkezi vardır. 2016'ya gelince, WW Grainger'in mükemmel umutları var. Mevcut temettü verimleri% 2.4'tür. Bu nedenle onlar 'mavi çip' kaliteli bir şirket olarak kabul ediliyorlar.

Kararlarımızı şekillendiren gizli kuvvetler

Akılcı bir örnek

Bir mağazada pahalı bir takım elbise için alışveriş yaptığınızı ve 450 $ için mükemmel takım elbisesini bulduğunuzu varsayalım. Satın almadan hemen önce 15 dakika içinde başka bir dükkanda 443 dolarlık aynının satıldığını öğrendiniz. Muhtemelen, diğer mağazaya gitme çabasına kıyasla satın alma işlemine devam etmeniz ihtimali vardır.Sonuçta sadece yedi dolar daha ucuz.

Ancak, bir takım satın almak yerine, 10 dolarlık bir kitap satın alıyor ve diğer mağazada sadece 3 dolar olduğunu öğrendiğinizi varsayalım.Tasarruf çok daha 'yüksek olduğundan' şimdi diğer mağazaya gitme ihtimaliniz çok yüksek. Ancak yine de sadece 7 dolar kazandınız. Peki bununla ne var?

Kararlarımızdan birçoğu göreceli karşılaştırmalarla çerçevelenmiştir.Aynı şekilde, deri koltuklar için 25.000 $ 'lık bir otomobil alımına 3.000 $ ekleme, kanepede daha fazla zaman harcayacağınız bile olsa bile, yeni bir 3.000 $ deri kanepe satın almaktan daha kolay bir karar.

Ve elbette akıllı şirketler, özellikle belirli bir ürün yelpazesinden seçim yaparken ürünlerini fiyatlandırdığında bunu biliyorlar. Yüksek ve alçak fiyatların 'daha iyi bir değer' hissettiğinden ortada bir şeyler seçmenizde size yol açan, 'en pahalı' olmadığı için kendinizi iyi hissettiren, ince bir demir yolu şeklidir.

Demirleme

İkinci bölüm demirlemeyi genişletir ve ayrıca Starbucks'ın psikolojisine biraz fikir verir. Rakip firmalardan daha fazla pazara ve modaya uygun bir kahvehanesi ortamı yaratarak, ürünleri için yeni bir fiyat çıpa taktılar.Bir kez konuştuğunuzda fiyat mermisini ısırdıysanız, satın alma kararı "Ben Starbucks'a mı gideceğim?" Den "Bir Grande yerine bir Venti satın almalıyım" yönünde ilerliyor? Starbucks'a gitmek şimdi alışkanlık haline geliyor.

Bedava Körle!

Üçüncü bölüm, bir "Serbest" hizmetin veya ürünün sağladığı oyalama işlemine bakar. Bir şey özgür olduğunda, algılanacak herhangi bir risk yoktur, dolayısıyla doğal olarak daha çekici olur.

Ücretsiz bir 10 dolarlık Amazon Hediye Kartı veya bir 20 dolarlık Hediye kartı için 7 dolarlık bir ödeme seçeneği arasında, 20 dolarlık bir seçim için 7 doların daha iyi bir değer olmasına rağmen, ücretsiz 10 dolarlık seçenek sıklıkla çekilir.

Yine de, 1 ABD doları için 10 ABD Doları tutarında Hediye Kartı seçerken veya 20 ABD Doları tutarında bir Hediye Kartı için 8 ABD doları ödeyerek 20 ABD Doları tutarındaki Hediye kartı, beklendiği gibi en popüler seçim haline gelir.

Sosyal normlar

Dördüncü bölüm, iki farklı dünyalar arasındaki farkı tartışıyor: sosyal dünya ve pazar dünyası. Aynı anda ikimizde yaşıyoruz. Bunun basit bir örneği, birilerinin evine akşam yemeği için gidiyor. Ev sahibi sizi karşıladığında onlara 10 dolarlık bir fatura teklif eder misiniz, onlara 10 dolarlık hediye verir misiniz?

Ev sahibi, yaptığınız kadar 10 dolarlık bir şişeyi değerlendiremese bile, bir hediye vermek kare şeklindedir. Ancak soğuk nakit teklifi, piyasa dünyasını çağırıyor ve muhtemelen sizi tekrar davet etmemizi sağlıyor.Akşam yemeği sadece bir ticaret işlemi oldu.

Son çikolata duruyor

Beşinci bölüm, özgürlerin etkilerini toplumsal davranışla birleştirir.Ortada bir çikolata tabakası olan bir grup arkadaşıyla birlikte bir masada oturuyorsunuz. Bir, iki veya daha fazla almalısınız? Ve son çikolatanın alınmasının ne kadar zor olduğunu fark ettin mi?

Bunun nedeni, plakanın paylaşılan bir kaynak haline gelmesi, dolayısıyla sosyal davranışların kararlarınızı etkilemesi. Çikolata başına on kuruş ödemek zorunda kalırsanız, bu çatışmalar kaybolur ve ödemeyi seçtiğiniz kadar çok olurdu. Her şeyin bedelini ödemek, insanları daha bencil kılan eğilimdedir (bir "benimkindir, ben bunun için para veririm" zihniyet), oysa bir grup kaynağı insanları daha bencil hale getirme eğilimindedir.

Uyandırıldığında akılcı olmayan davranışlar

Bu, muhtemelen, Altıncı bölümde incelenecek eğlenceli bir konuydu, ancak bildiğiniz gibi, insanlar tutkunun sancılarında zayıf kararlar alırlar.Özellikle erkekler. Başka bir şey söylemeyeceğim.

Yarın neler yapabileceğinizi bugün yapma

Erteleme, çok tanışık olduğum bir konu, Bölüm yedi'de ele alınmıştır.Kelimenin Latin pro (anlamı) ve cras (yarın anlamını ) geldiğini bilmiyordum . Burada erteleme " hemen tatmin için uzun vadeli hedeflerden vazgeçmek " olarak tanımlanır .

Önerilen bir çözüm, yapmaktan hoşlanmadığınız bir şey için kendinizi ödüllendirmenin bir yolunu bulmaktır. Dolayısıyla, egzersizi teşvik etmek için, oturumdan sonra yalnızca bir film izleyebilirsiniz.

Aşırı değerleme

Bölüm sekiz, sahip olduğumuz şeyleri, bir ev, bir araba, bir müzik koleksiyonu vb. Gibi değerlendiklerini tartışır. Bilgisizlik nedeniyle istisnalar vardır (aksi takdirde Antika Yol Gösterisi çok eğlenceli olmaz), ancak genellikle duygularımızı konuşurken şeylere koyduğumuz değeri bulut edin.

Bir şey fiyatlandırırken, ne kaybedeceğimizi (öğeye giren hatıralar ve emek) kazandıracağımızdan (para) daha çok düşünüyoruz. Ve şirketlerin "bir şeyleri olduğu zaman bunu daha çok değerlendirecek ve daha da tutmak olasılığın daha yüksektir" bildiği için bu, "deneme" tekliflerinin arkasındaki hilelerden biridir.

Çok fazla seçenek

Bölüm dokuzu muhtemelen en çok sevdiğim bölümdi, çünkü çok fazla seçenek sahibi olma sorunundan bahsediyor. İnsan doğası, önümüzde mümkün olduğunca çok seçenek tutmak istiyor ancak bazen odaklanmak, bir şeyler seçmek ve ilerlemek daha iyi. İronik olarak, en zoru iki benzer çekici seçenek arasından seçim yapmaktır. Ancakherhangi bir karar vermemek için fırsat maliyeti vardır .

Buna bakmamın bir başka yolu, Voltaire tarafından 1700'lerde yaygınlaştırılan "Mükemmel, İyinin Düşmanı" sözüdür. Bu arada ifade1600'lerden itibaren Shakespeare'in Kral Lear'da da ortaya çıktı, ancak "daha iyiye çalışmak, iyi olanı kaçırmamak " akılda kalıcı bir şey değildi.Ya en iyi çözümü veya seçimi aramak, hiçbir şey yapmamaya ya da az kazanç için vakit harcamanıza neden olabilir.

Yatırım kararları da bu kategoriye girer. "Çalışsalar" görmek için sürekli olarak farklı şeyler denemekten çok bir stratejiye odaklanmak daha iyi.Alış / satma kararlarıyla ilgili bazı mekanik kurallara sahip olmak, duygusal uyarıların bazılarını ortadan kaldırmaya yardımcı olabilir.

Beklenen sonuçlar

Bölüm on, beklentilerimizin kararlarımızı nasıl şekillendirdiğini vurgular.Bu, marka tanımaya değil, aynı zamanda önyargılarımıza da değinir."Asya tarzı zencefilli tavuk", "mükemmellik için kavrulmuş tavuk etli organik göğsü" nden daha lezzetli olacak ve bir merlot demi-glace ile çiseliyor mu? Muhtemelen, ikincinin daha iyi olmasını bekleriz ve tek başına açıklama temelinde daha fazla para ödeyebiliriz.

Bu, birine olağandışı yiyecek vermenin etkisine benzer. Genellikle onlar daha sonra ne olduğunu bilmiyorsanız, yemek keyfini daha iyi olacaklar.Ancak sevimsiz görünen bir şeyi yemeye hazır olduklarını bilmek beklentilerini düşürür.

Fiyat etkisi

Plasebo etkisi iyi bilinmektedir ve on altıncı bölümde tartışılmıştır.Avantajlar, beklentinin bir fonksiyonudur; kısmen ilacın veya prosedürün işe yarayacağına ve tedavinin beklentisinde vücudun tepkisine taraf olduğuna inanmasından kaynaklanıyor.

Ancak daha pahalı olan ilaçlar da insanları daha iyi hissettirir ve bu etki de tartışılır. Yüzde 1 aspirin, yüzde 1 aspirinden daha iyi mi? Çoğu insan için öyle.

Güvenin etkisi

Güven, zor kazanılmış ve kolayca kaybedilen bir para birimidir. Kamu Ürünler Oyun toplam döner kaybolur bir oyuncu güven kez açılan bir örnek olarak gösterilmektedir.

Özellikle şirketler için güven kaybetmek büyük bir uğraştır olabilir ve yeniden kazanılması zor olabilir. Johnson & Johnson, kitapta 1982 Tylenol olayından sonra tüketici güvenini kazanmak için ekstra milharcamaktan bahsediliyor . Yazar, somut yatırım getirisi olmasa bile, daha başarılı şirketlerin müşterileri ile güvenen bir ilişki kurmalarına kucak açacağı davayı yapar. Timberland burada bir örnek olarak listelenmiştir.

Dürüstlük

2004'te, ABD'deki tüm soygunlar, soygunlar ve tüketici hırsızlığının toplam maliyetinin 16 milyon dolar olduğu tahmin ediliyor. Bununla birlikte, iş yerinde hırsızlık ve dolandırıcılık toplam maliyeti 600 milyar dolar olarak tahmin edildi. Bölüm onüç genelde 'dürüst' insanları hile yapan şeylere bakar. Sonuç, çoğu insanın "biraz" hile eğilimi olması.

İlginçtir ki, öğrenciler ilk olarak "onur kodunu okudum" ifadesini imzalarken aynı testler yapıldığında kimse aldatmadı. Onur kodu okunmamış olmasına rağmen (mevcut değildi).

Nakit etkisi

Dördüncü bölüm, dürüstlük ve nakit ile ilgili akılcı olmayan davranışa bakmaya devam ediyor. Çoğu kimse evden işten on yıl kalem alırdı.Ancak az insan, açık bir kavanoz parasından 10 kuruş alıp bunu bir kurşun kalem satın almak için kullanırdı. Mantıksal olarak aynı şey, yine de farklı olarak düşünülmüş. Dolaysız bir toplumda dürüstlük ne kadar kötüye gidiyor?

Ücretsiz bira

Kitabın son bölümü, standart ekonomi ve davranış ekonomisi arasındaki farkları tartışıyor. Her zaman mantıklı kararlar vermemiz varsayılır. Kötü bir karar verirsek bile, ondan öğreneceğiz ve bir dahaki sefer bunu düzelteceğiz. Yine de, genelde önceden tahmin edilebilir irrasyonel davranışa giriyoruz.

Amerikalıların genel olarak oldukça düşük bir tasarruf oranı var. Kısmen bunun nedeni artan tüketimciliktir - bugün yeni evlerin büyük dolapları (doldurulması zorunludur), oysa 50'lerde yoktu. Yine de standart ekonomik teoride, insanlar mantıklı olduklarından doğru miktarda paradan tasarruf ediyorlar: belki de geleceği umursamıyorlar, çocuklarının kendilerine bakmasını bekliyor vb.

Ancak davranışsal ekonomide, insanları mantıksız gören tasarruf oranı açıkça düşüktür. İnsanlar pek çok nedenden dolayı büyük bir maaş kazanırken bile kurtarmazlar.